ஏ.ஐ. சாத்தியமான பங்குகளை பகுப்பாய்வு செய்கிறது

ஏ.ஐ. சாத்தியமான பங்குகளை எப்படி பகுப்பாய்வு செய்கிறது என்பதை அறிய விரும்புகிறீர்களா? இந்த கட்டுரையில் INVIAI உடன் விவரங்களை தெரிந்து கொள்வோம்!

கிரகண அறிவியல் (ஏ.ஐ.) முதலீட்டாளர்கள் பங்குகளை மதிப்பாய்வு செய்வதற்கான முறையை முற்றிலும் மாற்றி அமைக்கிறது. வரலாற்று விலை, நிதி அறிக்கைகள், செய்தி மற்றும் சமூக ஊடகங்கள் போன்ற பெரும் அளவிலான தரவுகளை செயலாக்கி, ஏ.ஐ. இயக்கும் மாதிரிகள் ஆயிரக்கணக்கான நிறுவனங்களை பரிசோதித்து வலுவான சிக்னல்களைக் கண்டறிகின்றன.

சமீபத்திய ஆண்டுகளில், பங்கு சந்தை முன்னறிவிப்பு "முக்கிய கவனத்தை பெற்றுள்ளது" ஏனெனில் இயந்திரக் கற்றல் (ML) மற்றும் ஆழ்ந்த கற்றல் (DL) ஆல்கொரிதம்கள் "பெரும் அளவிலான நிதி தரவுகளை பகுப்பாய்வு செய்யும் நுண்ணறிவு மற்றும் தரவுத்தளமான அணுகுமுறைகளை வழங்குகின்றன". மனித தீர்மானம் மற்றும் எளிய புள்ளியியல் அடிப்படையிலான பாரம்பரிய முறைகளுக்கு மாறாக, ஏ.ஐ. சிக்கலான வடிவமைப்புகள் மற்றும் உணர்வுகளை கண்டறிய முடியும், இது கைமுறை கண்காணிப்புக்கு சாத்தியமில்லை.

இதன் பொருள், ஏ.ஐ. சாத்தியமான பங்குகளை விரைவாக போக்குகளை கண்டறிந்து, அபாய காரகங்களை கணக்கிட்டு, சந்தை மாற்றங்களை முன்னறிவிக்க கூடும்.

ஏ.ஐ. மாதிரிகள் பங்குகளை எப்படி பகுப்பாய்வு செய்கின்றன

ஏ.ஐ. பங்கு பகுப்பாய்வு பல்வேறு தரவுகளையும் மேம்பட்ட ஆல்கொரிதம்களையும் இணைக்கிறது. முக்கிய உள்ளீடுகள்:

• வரலாற்று சந்தை தரவு: கடந்த விலைகள், வர்த்தக அளவுகள் மற்றும் தொழில்நுட்ப குறியீடுகள் (சராசரி இயக்கங்கள், மாறுபாடு, வேகம்). ஏ.ஐ. மாதிரிகள் கால வரிசை தரவுகளில் உள்ள வடிவங்களை கற்றுக்கொண்டு போக்குகளை முன்னறிவிக்கின்றன.
• அடிப்படை தரவு: நிறுவன நிதி விவரங்கள் (வருமானம், P/E விகிதங்கள், பணப்புழக்கம்) மற்றும் பொருளாதார குறியீடுகள். இயற்கை மொழி செயலாக்கம் (NLP) மூலம் வருமான அறிக்கைகள் மற்றும் தலைமை நிர்வாகி கருத்துக்களை தினசரி முறையில் புரிந்து கொண்டு, நேரடி மதிப்பீடு தகவல்களை வழங்குகிறது.
• செய்தி மற்றும் சமூக உணர்வு: கட்டுரைகள், சமூக ஊடக பதிவுகள் மற்றும் பகுப்பாய்வாளர் அறிக்கைகள். ஏ.ஐ. இயக்கும் உணர்வு பகுப்பாய்வு சந்தை மனநிலையை மதிப்பீடு செய்கிறது; உதாரணமாக, ட்விட்டர் மற்றும் செய்தி ஊடகங்களை ஸ்கேன் செய்து முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கை அல்லது பயத்தை முன்னறிவிக்க முடியும்.
• மாற்று தரவு: செயற்கை சுட்டிகள் போன்ற பாரம்பரியமற்ற சிக்னல்கள், வலைப்பதிவு போக்குவரத்து அல்லது கடன் அட்டை தரவு. உதாரணமாக, ஏ.ஐ. மாதிரிகள் சாடலைட் புகைப்படங்களைப் பயன்படுத்தி சில்லறை விற்பனையை மதிப்பிட பயிற்சி பெற்றுள்ளன. கட்டுப்படுத்துநர்கள் "சமூக ஊடகம் மற்றும் செயற்கை சுட்டிகள் போன்ற பாரம்பரியமற்ற ஆதாரங்களை" பொருளாதார செயல்பாட்டுக்கான மாற்றாக பயன்படுத்தி விலை மாற்றங்களை முன்னறிவிக்கின்றனர்.

தரவு சேகரிக்கப்பட்ட பிறகு, ஏ.ஐ. செயல்முறை பொதுவாக பின்வரும் படிகளை மேற்கொள்கிறது:

1. தரவு முன் செயலாக்கம்: தரவை சுத்தம் செய்து ஒழுங்குபடுத்துதல், காணாமல் போன மதிப்புகளை கையாளுதல் மற்றும் அம்சங்களை உருவாக்குதல் (உதா: விகிதங்கள், குறியீடுகள்) மூலம் மூல தரவை பயன்படுத்தக்கூடியதாக மாற்றுதல்.

2. மாதிரி பயிற்சி: ML/DL மாதிரிகள் – உதாரணமாக, ஆதரவு வெக்டார் இயந்திரங்கள், ரேண்டம் ஃபாரெஸ்ட்கள், கிரேடியன்ட்-பூஸ்டிங் அல்லது நரம்பு வலைப்பின்னல்கள் (LSTM, CNN) – மூலம் வடிவங்களை கற்றுக்கொள்வது. ஆழ்ந்த கற்றல் விலை வரைபடங்களில் உள்ள சிக்கலான, நேர்மறை அல்லாத தொடர்புகளை சிறப்பாக கையாள்கிறது.
   
   நவீன அணுகுமுறைகள் GPT-4 போன்ற பெரிய மொழி மாதிரிகளை (LLMs) பயன்படுத்தி உரையின் அர்த்தத்தை எடுத்துக்கொள்ளும்.

3. சரிபார்ப்பு மற்றும் பின்னணி சோதனை: கடந்த தரவுகளில் மாதிரிகளை மதிப்பாய்வு செய்து துல்லியத்தை கணக்கிடுதல் (உதா: ஷார்ப் விகிதம், துல்லியம், சராசரி பிழை). ஏ.ஐ. ஆராய்ச்சியாளர்கள் அதிகப்படியான பொருத்தத்தை தவிர்க்க வெளிப்புற சோதனையின் முக்கியத்துவத்தை வலியுறுத்துகின்றனர்.

4. விண்ணப்பம்: பங்கு தரவரிசை அல்லது பங்குச் சுருக்கங்களை வழங்க நேரடி தரவுக்கு மாதிரியை பயன்படுத்துதல், பெரும்பாலும் தானாக அறிவிப்புகளுடன்.

இந்த உள்ளீடுகள் மற்றும் முறைகளை இணைத்து, ஏ.ஐ. அமைப்புகள் சாத்தியமான பங்குகளை முழுமையாக பகுப்பாய்வு செய்ய முடியும். உதாரணமாக, சமீபத்திய ஒரு ஆய்வில் பாரம்பரிய தொழில்நுட்ப குறியீடுகளை நரம்பு வலைப்பின்னல்களுடன் இணைத்தால் மனித பகுப்பாய்வில் காணாத மறைமுக வர்த்தக சிக்னல்கள் கண்டுபிடிக்கப்பட்டன.

மற்றொரு கலவையான அணுகுமுறை மொழி மாதிரி மற்றும் பாரம்பரிய ML ஐ இணைத்து வருமானத்தை பெரிதும் அதிகரித்தது: ஒரு வழக்கில், தொழில்நுட்ப ஏ.ஐ. மாதிரி ஆழ்ந்த கற்றல் முன்னறிவிப்புகளை மேம்படுத்தி 1978% கூட்டு வருமானம் (சிமுலேஷன் மூலமாக) பெற்றது. இந்த கண்டுபிடிப்புகள் ஏ.ஐ.யின் ஆல்கொரிதமிக் "மனம்" நிதி அறிக்கைகள் மற்றும் விலை வரைபடங்களை இணைந்து புரிந்து, மனித வர்த்தகர்களுக்கு தெரியாத வாய்ப்புகளை கண்டுபிடிக்க முடியும் என்பதை வெளிப்படுத்துகின்றன.

பங்கு தேர்வில் ஏ.ஐ.யின் முக்கிய நன்மைகள்

ஏ.ஐ. பாரம்பரிய பங்கு பகுப்பாய்வுக்கு மேலாக பல நன்மைகளை கொண்டுவருகிறது:

• வேகம் மற்றும் பருமன்: ஏ.ஐ. ஆயிரக்கணக்கான பங்குகள் மற்றும் தரவுத் தளங்களை சில விநாடிகளில் ஆராய்கிறது. ஜே.பி.மார்கன் அறிக்கையின் படி, அதன் ஏ.ஐ. கருவிகள் ஆலோசகர்களுக்கு தொடர்புடைய ஆய்வுகளை 95% வேகமாக பெற உதவுகின்றன. இந்த வேகம் பகுப்பாய்வாளர்கள் தேடலில் குறைவாக நேரம் செலவிட, திட்டமிடலில் அதிக நேரம் செலவிட உதவுகிறது.

• தரவு ஆழம்: மனிதர்கள் கிடைக்கும் தகவலின் சிறிய பகுதியையே புரிந்துகொள்ள முடியும். ஏ.ஐ. முழு வருமான உரைகள், முழு நாள் செய்தி மற்றும் கோடியான சமூக பதிவுகளை உடனுக்குடன் உட்கொள்ள முடியும்.
  
  இது "பெரும் அளவிலான கட்டமைக்கப்பட்ட மற்றும் கட்டமைக்கப்படாத தரவுகளை" வடிகட்டி முன்னறிவிப்பு மாதிரிகளை உருவாக்குகிறது. இதனால் ஏ.ஐ. நேரடி செய்தி உணர்வு அல்லது அசாதாரண வர்த்தக அளவுகளை கண்காணிக்க முடியும், இது பங்கின் மறைமுக மதிப்பை குறிக்கலாம்.

• வடிவமைப்பு அறிதல்: சிக்கலான ஆல்கொரிதம்கள் அடிப்படையான பகுப்பாய்வுக்கு தெரியாத நுணுக்கமான, நேர்மறை அல்லாத போக்குகளை கண்டறிகின்றன. ஆழ்ந்த கற்றல், உதாரணமாக, கால வரிசை விலை தரவுகளில் உள்ள நுணுக்கமான வடிவங்களை கண்டுபிடித்து வரைபட அடிப்படையிலான (தொழில்நுட்ப) பகுப்பாய்வின் துல்லியத்தை "விரிவாக்கியுள்ளது".
  
  விளக்கமாக, ஏ.ஐ. சுழற்சி வடிவங்கள், விசித்திர குழுக்கள் அல்லது தொடர்புகளை (உதா: பொருட்கூறு விலை மற்றும் பங்கு இடையேயான) கண்டறிந்து முன்னறிவிப்பு துல்லியத்தை மேம்படுத்துகிறது.

• உணர்வு மற்றும் செய்தி பகுப்பாய்வு: ஏ.ஐ. உரையை ஸ்கேன் செய்வதில் சிறந்தது. ட்விட்டர் அல்லது செய்தி ஊடகங்களில் உணர்வு பகுப்பாய்வை தானாகச் செய்ய முடியும்.
  
  செய்தி தலைப்புகள் மற்றும் சமூக பரபரப்பை எண்கணக்குச் சிக்னல்களாக மாற்றி, ஏ.ஐ. முழுமையான அளவுகோல் மாதிரிகளுக்கு பொருள் சேர்க்கிறது. இந்த நேரடி உணர்வு அடுக்கு முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நிறுவனத்தின் வருமானம் எதிர்பார்த்ததைவிட மேல் இருந்ததா அல்லது கட்டுப்பாட்டு எச்சரிக்கை உண்மையில் கவலைக்குரியதா என்பதை மதிப்பிட உதவுகிறது.

• பாகுபாடு குறைப்பு: மனிதர்கள் பெரும்பாலும் உணர்ச்சி பாகுபாடுகள் அல்லது கற்பனைக்குரிய தகவல்களுக்கு ஆளாகின்றனர். ஏ.ஐ. தரவை மட்டுமே பின்பற்றுவதால் பயம் அல்லது பரபரப்பால் இயக்கப்படும் முடிவுகளைத் தடுக்கும்.
  
  உதாரணமாக, ஒரு மாதிரி ஊடக அச்சுறுத்தலால் பதற்றமாக விற்பனை செய்யாது, தரவு வலுவாகக் காட்டும் வரை. (இருப்பினும், மாதிரிகள் பயிற்சி தரவுகளில் உள்ள பாகுபாடுகளை பெறக்கூடும், எனவே கண்காணிப்பு அவசியம்.)

இந்த நன்மைகள் ஏற்கனவே செயல்படுகின்றன. ஒரு நிதி தொழில்நுட்ப அறிக்கை ஏ.ஐ. இயக்கும் வர்த்தக தளங்கள் தினமும் கோடிக்கணக்கான வர்த்தகங்களை இயங்க வைக்கின்றன என்று குறிப்பிடுகிறது – இது மட்டுமே ஏ.ஐ. சந்தை தரவை செயலாக்கி மனித திறனை மீறி உடனடி முடிவுகளை எடுக்க முடியும் என்பதைக் காட்டுகிறது.

விளைவாக, ஏ.ஐ. ஆயிரக்கணக்கான சாத்தியமான பங்குகளை ஒரே நேரத்தில் பகுப்பாய்வு செய்து, பல காரணி மதிப்பெண்களில் வலுவானவற்றை தேர்ந்தெடுத்து மேலதிக ஆய்வுக்கு குறிக்கிறது.

உண்மையான உலக உதாரணங்கள் மற்றும் செயல்திறன்

ஏ.ஐ. இயக்கும் பங்கு பகுப்பாய்வு கல்வி மற்றும் தொழில்துறையில் கோட்பாட்டிலிருந்து நடைமுறைக்கு நகர்கிறது:

• கல்வி வழக்கு – ஸ்டான்ஃபோர்டின் ஏ.ஐ. பகுப்பாய்வாளர்: ஸ்டான்ஃபோர்டு ஆராய்ச்சியாளர்களின் ஒரு புகழ்பெற்ற ஆய்வு 1990-2020 காலத்தில் பொதுத் தரவுகளை மட்டுமே பயன்படுத்தி "ஏ.ஐ. பகுப்பாய்வாளர்" என்ற மாதிரியை சிமுலேட் செய்தது.
  
  ஏ.ஐ. 170 மாறிலிகள் (வட்டி விகிதங்கள், கடன் மதிப்பீடுகள், செய்தி உணர்வு போன்றவை) எதிர்கால வருமானத்துடன் தொடர்பு கொண்டதை கற்றுக்கொண்டது. இந்த ஏ.ஐ. மனித மேலாளர்களின் பங்குகளை ஒவ்வொரு காலாண்டிலும் திருத்தியபோது, சாதனைகள் அதிர்ச்சிகரமாக இருந்தன: சராசரியாக 600% அதிகமான அல்ஃபா உருவாக்கியது, 30 ஆண்டுகளில் 93% நிதிகளைத் தாண்டியது.

  எண்களில், மனித மேலாளர்கள் காலாண்டுக்கு சுமார் $2.8 மில்லியன் அல்ஃபா சேர்த்த போது, ஏ.ஐ. அதற்கு மேலாக சுமார் $17.1 மில்லியன் சேர்த்தது. ஆராய்ச்சியாளர்கள் "மிகவும் அதிகமான முதலீட்டாளர்கள் இதுபோன்ற கருவியைப் பயன்படுத்தினால், பல நன்மைகள் மறைந்து விடும்" என்று எச்சரித்தனர்.

• தொழில் ஏற்றுதல் – ஜே.பி.மார்கன் மற்றும் வால் ஸ்ட்ரீட்: முக்கிய வங்கிகள் தற்போது முதலீட்டு மேசைகளில் ஏ.ஐ.யை ஒருங்கிணைக்கின்றன. ஜே.பி.மார்கனின் சொத்துக்கள மேலாளர்கள் புதிய ஏ.ஐ. கருவிகள் ஆலோசகர்களுக்கு "95% வேகமாக" வாடிக்கையாளர் கோரிக்கைகளை கையாள உதவுகிறது என்று தெரிவித்தனர்.

  சமீபத்திய சந்தை வீழ்ச்சியின் போது, ஜே.பி.மார்கனின் ஏ.ஐ. உதவியாளர்கள் ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருக்கும் வர்த்தக வரலாறு மற்றும் செய்திகளை விரைவாக பெற்றனர், ஆலோசகர்கள் நேரத்துக்கு ஏற்ப ஆலோசனை வழங்க முடிந்தது. கோல்ட்மேன் சாக்ஸ் மற்றும் மோர்கன் ஸ்டான்லி போன்ற நிறுவனங்களும் வர்த்தகர்கள் மற்றும் செல்வ மேலாளர்களுக்கான சாட்பாட்கள் மற்றும் ஏ.ஐ. உதவியாளர்களை அறிமுகப்படுத்தி வருகின்றன.
  
  இதன் விளைவாக, பங்குச் சுருக்க மேலாளர்கள் மற்றும் பகுப்பாய்வாளர்கள் வழக்கமான தரவு சேகரிப்பில் குறைவாக நேரம் செலவிட்டு, திட்டமிடலில் அதிக நேரம் செலவிடுகின்றனர்.

• கட்டுப்பாட்டு பார்வை – FINRA அறிக்கை: நிதி தொழில் கட்டுப்பாட்டு அதிகாரம் (FINRA) ப்ரோக்கர்-டீலர்கள் வர்த்தகம் மற்றும் பங்குச் சுருக்க மேலாண்மையில் ஏ.ஐ.யை அதிகமாக பயன்படுத்துவதாக குறிப்பிட்டுள்ளது.

  ஒரு உதாரணத்தில், நிறுவனங்கள் "பெரும் அளவிலான தரவுகளை" பயன்படுத்தி புதிய வடிவங்களை கண்டறிந்து விலை மாற்றங்களை முன்னறிவிக்க ஏ.ஐ.யை பயன்படுத்துகின்றன, இதில் செயற்கை சுட்டி படங்கள் மற்றும் சமூக ஊடக சிக்னல்கள் அடங்கும்.
  
  இதன் பொருள், சாடலைட் புகைப்படங்களில் வணிக மையங்களின் கார் எண்ணிக்கை அதிகரிப்பு அல்லது ட்விட்டர் குறிப்புகளில் திடீர் உயர்வு ஒரு நிறுவனத்தின் எதிர்கால விற்பனையை குறிக்கலாம். FINRA அறிக்கை முதலீட்டு செயல்முறைகள் – கணக்கு மேலாண்மை, பங்குச் சுருக்க மேம்பாடு மற்றும் வர்த்தகம் – அனைத்தும் ஏ.ஐ. கருவிகளால் மாற்றப்பட்டுள்ளன என்று உறுதிப்படுத்துகிறது.

• சில்லறை நிதி கருவிகள்: வால் ஸ்ட்ரீட்டுக்கு அப்பால், தொடக்க நிறுவனங்கள் தினசரி முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏ.ஐ. இயக்கும் பங்கு திரட்டி கருவிகளை வழங்குகின்றன. இந்த தளங்கள் அடிப்படை மற்றும் தொழில்நுட்ப தரவுகளில் பயிற்சி பெற்ற ஆல்கொரிதம்களைப் பயன்படுத்தி பங்குகளை வரிசைப்படுத்த அல்லது தேர்வு செய்கின்றன என்று கூறுகின்றன.

  (உதாரணமாக, சில ஏ.ஐ. செயலிகள் நிறுவனத்தின் லோகோ அல்லது தயாரிப்புகளை ஸ்கேன் செய்து உடனுக்குடன் செயல்திறன் அளவுகோல்களை பெற முடியும்.) சில்லறை கருவிகள் தரத்தில் வேறுபடினாலும், அவற்றின் வளர்ச்சி ஏ.ஐ. பகுப்பாய்வின் பரவலான ஈர்ப்பை காட்டுகிறது.
  
  மொத்தத்தில், நிறுவனங்களும் தனிப்பட்டவர்களும் உயர்தர பங்குகளை மனித ஆய்வுக்கு முன் குறிக்க ஏ.ஐ.யை நம்பத் தொடங்கியுள்ளனர்.

சவால்கள் மற்றும் வரம்புகள்

எனினும், ஏ.ஐ. பங்கு பகுப்பாய்வு தவறற்றது அல்ல. முக்கிய கவனிக்க வேண்டியவை:

• சந்தை கணிக்க முடியாமை: நிதி சந்தைகள் சத்தமிக்கின்றன மற்றும் திடீர் அதிர்ச்சிகளுக்கு உட்பட்டவை (செய்தி நிகழ்வுகள், கொள்கை மாற்றங்கள், கூட கற்பனை). சிறந்த ஏ.ஐ. கூட தரவில் காணப்பட்ட வடிவங்களின் அடிப்படையில் மட்டுமே கணிக்க முடியும் – எதிர்பாராத நெருக்கடிகள் அல்லது கருப்பு வானம் நிகழ்வுகள் மாதிரிகளை தோற்கடிக்கலாம்.

  திறம்பட சந்தை கோட்பாடு அனைத்து அறிந்த தகவல்களும் விலையில் பிரதிபலிக்கப்படுவதாக நினைவூட்டுகிறது, எனவே உண்மையான "சந்தையைத் தாண்டும்" வாய்ப்புகள் அரிதாக இருக்கலாம்.

• தரவு தரம் மற்றும் பாகுபாடு: ஏ.ஐ. மாதிரிகள் பயிற்சி தரவின் தரத்துக்கு மட்டுமே சிறந்தவை. மோசமான தரவு அல்லது பாகுபாடு தவறான முன்னறிவிப்புகளை உருவாக்கும்.

  உதாரணமாக, ஒரு ஆல்கொரிதம் புலி சந்தை காலத்தில் பயிற்சி பெற்றிருந்தால், அது கரடி சந்தையில் தோல்வியடையலாம். அதிக பொருத்தம் (முந்தைய தரவை நினைவில் வைத்து புதிய தரவில் தோல்வி) ஒரு பெரிய அபாயம். நிதி தரவிலும் உயிர் வாழும் பாகுபாடு உள்ளது (தனியார் நிறுவனங்கள் வரலாற்று தரவுத்தளங்களில் இருந்து நீக்கப்படுகின்றன), இது கவனமாக கையாளப்படாவிட்டால் முடிவுகளை வளைத்துவிடும்.

• "கருப்பு பெட்டி" பிரச்சினைகள்: சிக்கலான மாதிரிகள் (மிகவும் ஆழ்ந்த நரம்பு வலைப்பின்னல்கள் அல்லது குழுக்கள்) தெளிவற்றவை. ஏ.ஐ. ஏன் ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கைக் தேர்ந்தெடுத்தது என்பதை விளக்குவது கடினம்.

  இந்த வெளிப்படையின்மை கட்டுப்பாடான நிதியில் கவலைக்குரியது. நிறுவனங்கள் மாதிரிகள் ஒழுங்குமுறை விதிகளுக்கு ஏற்ப இருக்க வேண்டும் மற்றும் பகுப்பாய்வாளர்கள் மாதிரி வரம்புகளை புரிந்துகொள்ள வேண்டும்.

• அதிக நம்பிக்கை மற்றும் கூட்டுறவு நடத்தை: சில நிபுணர்கள் பல முதலீட்டாளர்கள் ஒரே மாதிரியான ஏ.ஐ. கருவிகளைப் பயன்படுத்துவதால் போக்குகளை (வேகம்) அதிகரிக்க அல்லது ஒரே வர்த்தகங்களில் கூட்டமாக நுழைந்து மாறுபாட்டை அதிகரிக்க வாய்ப்பு உள்ளது என்று எச்சரிக்கின்றனர்.

  ஸ்டான்ஃபோர்டு ஆராய்ச்சியாளர்கள் "எல்லா முதலீட்டாளர்களும் ஒரே ஏ.ஐ. பகுப்பாய்வாளரை ஏற்றுக்கொண்டால், பல நன்மைகள் மறைந்து விடும்" என்று குறிப்பிட்டனர். அதாவது, ஏ.ஐ. மெதுவாக மற்றொரு சந்தை காரணி ஆகி, தனது முன்னுரிமையை இழக்கலாம்.

• கட்டுப்பாட்டு மற்றும் நெறிமுறை கவலைகள்: கட்டுப்படுத்துநர்கள் கவனித்து வருகின்றனர். FINRA போன்ற அமைப்புகள் ஏ.ஐ. நிறுவனங்களின் பங்கு சட்டங்களை பின்பற்றும் கடமையை நீக்காது என்று வலியுறுத்துகின்றன.

  நிறுவனங்கள் தரவு தனியுரிமை, மாதிரி ஆட்சி மற்றும் ஆல்கொரிதமிக் வர்த்தக சிக்கல்களை பொறுப்புடன் கையாள வேண்டும். 2025 ஆம் ஆண்டில் கூட பல நிறுவனங்களுக்கு ஏ.ஐ. கொள்கைகள் குறைவாக உள்ளன, இது கண்காணிப்பில் கேள்விகளை எழுப்புகிறது.

சுருக்கமாக, ஏ.ஐ. பங்கு பகுப்பாய்வை பெரிதும் மேம்படுத்தினாலும், அது ஒரு மாய வாள் அல்ல. மாதிரிகள் தவறுகள் செய்யலாம், சந்தைகள் தரவு கணிக்காத விதமாக மாறலாம்.

அறிவுமிக்க முதலீட்டாளர்கள் ஏ.ஐ.யை மனித தீர்மானத்தை மாற்றாமல், ஒரு கருவியாக பயன்படுத்துவார்கள்.

பங்கு பகுப்பாய்வில் ஏ.ஐ.யின் எதிர்காலம்

எதிர்காலத்தில், நிதியில் ஏ.ஐ.யின் பங்கு மேலும் வலுவடைய உள்ளது:

• மேம்பட்ட இயந்திரக் கற்றல் மற்றும் LLMகள்: பல்வேறு ஆல்கொரிதம்கள் அடிப்படை பகுப்பாய்வு, உணர்வு பகுப்பாய்வு மற்றும் அபாய மதிப்பீட்டில் சிறப்பு பெற்ற பல-ஏஜென்ட் ஏ.ஐ. அமைப்புகளை ஆராய்ச்சி செய்கிறது.

  ஆரம்ப ஆய்வுகள் (உதா: பிளாக் ராக் "அல்ஃபா ஏஜென்ட்ஸ்") சிறப்பு பெற்ற ஏ.ஐ. ஏஜென்ட்கள் வாங்க/விற்க தீர்மானங்களை விவாதிக்க முடியும் என்று பரிந்துரைக்கின்றன, இது முதலீட்டு குழுவைப் போலவே.
  
  மொழி மாதிரிகள் (LLMs) திறன் மேம்பட்டதால், அவை சிக்கலான அறிக்கைகள் மற்றும் செய்திகளை தானாக புரிந்து, முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆழமான சூழலை வழங்கும்.

• தானியங்கி மற்றும் தனிப்பயன்: ஏ.ஐ. இயக்கும் ரோபோ ஆலோசகர்கள் சில்லறை வாடிக்கையாளர்களுக்கான பங்குச் சுருக்கங்களை ஏற்கனவே தனிப்பயனாக்கி வருகின்றனர். எதிர்காலத்தில், தனிப்பட்ட ஏ.ஐ. உதவியாளர்கள் உங்கள் முதலீடுகள் மற்றும் சந்தை செய்திகளை தொடர்ந்து கண்காணித்து, வாய்ப்புகள் அல்லது அபாயங்களை அறிவிக்கலாம்.

  நிறுவன பக்கத்தில், ஜே.பி.மார்கன் தனது வங்கியில் ஏ.ஐ. பயன்பாடுகளை 450 இலிருந்து 1,000 க்கும் மேல் இரட்டிப்பதற்கான திட்டங்களை விரைவில் செயல்படுத்த உள்ளது, இது விரிவான வளர்ச்சியை குறிக்கிறது.

• உலகளாவிய ஏற்றுதல்: நியூயார்க் முதல் ஷாங்காய் வரை நிதி நிறுவனங்கள் ஏ.ஐ.யில் பெரிதும் முதலீடு செய்கின்றன. ஆய்வுகள் பெரும்பாலான வங்கிகள் எதிர்கால ஆண்டுகளில் ஏ.ஐ. ஒருங்கிணைப்பை திட்டமிடுகின்றன என்று காட்டுகின்றன.

  உதாரணமாக, ஐரோப்பிய கட்டுப்படுத்துநர்கள் 85% நிறுவனங்கள் ஏற்கனவே ஏ.ஐ. கருவிகளை (பெரும்பாலும் உள் பயன்பாட்டில்) சோதனை செய்து வருகின்றன என்று குறிப்பிட்டுள்ளனர். ஆசியாவில் சில ஹெட்ஜ் நிதிகள் 24/7 சந்தைகளில் ஏ.ஐ.யை பயன்படுத்தி வர்த்தகம் செய்கின்றன. இந்த போக்கு தெளிவாக உலகளாவியதாக உள்ளது.

• கட்டுப்பாட்டு முன்னேற்றம்: ஏ.ஐ. கருவிகள் பரவலாகும் போது, கட்டுப்படுத்துநர்கள் மற்றும் பரிமாற்றங்கள் தெளிவான விதிகளை உருவாக்கும் வாய்ப்பு உள்ளது.

  FINRA மற்றும் ஐரோப்பிய பங்கு மற்றும் சந்தை அதிகாரம் போன்ற அமைப்புகள் ஏ.ஐ.யின் வர்த்தக தாக்கங்களை ஆய்வு செய்து, நிறுவனங்களுக்கு வலுவான ஏ.ஐ. கொள்கைகளை ஏற்றுக்கொள்ள பரிந்துரைக்கின்றன.
  
  எதிர்காலத்தில், ஏ.ஐ. மாதிரி சரிபார்ப்பு மற்றும் வெளிப்படைத்தன்மைக்கான தொழில் நிலைகள் உருவாகலாம்.

மொத்தத்தில், பங்கு பகுப்பாய்வில் ஏ.ஐ. ஒருங்கிணைப்பு பெரிய தரவு அல்லது மின்னணு வர்த்தகத்தின் வளர்ச்சியைப் போன்றது: முதலில் பரிசோதனை, இப்போது பொதுவானது.

தொழில்நுட்பம் இன்னும் வளர்ந்து கொண்டிருக்கிறது, ஆனால் அதன் தொடர்ச்சியான கற்றலும் தகுதிகளும் நிதியில் அவசியமான பகுதியாக மாறும்.

முடிவாக, ஏ.ஐ. சாத்தியமான பங்குகளை பகுப்பாய்வு செய்கிறது இயந்திரக் கற்றல், நரம்பு வலைப்பின்னல்கள் மற்றும் பெரும் தரவுத் தளங்களை பயன்படுத்தி மனித பகுப்பாய்வாளர்கள் காணாத வாய்ப்புகளை கண்டுபிடிக்க.

இது மூல நிதி மற்றும் உணர்வு தரவுகளை செயல்திறன் வாய்ந்த தகவல்களாக மாற்றி, வேகமான மற்றும் நுணுக்கமான பங்கு மதிப்பீடுகளை வழங்குகிறது. முன்னணி ஏ.ஐ. அமைப்புகள் நீண்டகால சிமுலேஷன்களில் பெரும்பாலான பாரம்பரிய மேலாளர்களை கடந்துவிட்டன மற்றும் ஆராய்ச்சி பணிகளை வேகமாக்கியுள்ளன.

ஆனால், ஏ.ஐ.யின் வரம்புகளை நினைவில் வைக்க வேண்டும்: சந்தைகள் சிக்கலானவை மற்றும் தரவு முழுமையானது அல்ல. முதலீட்டாளர்கள் ஏ.ஐ.யை சக்திவாய்ந்த உதவியாளராக பயன்படுத்தி, மனித கண்காணிப்பு மற்றும் பரவலான திட்டங்களுடன் இணைத்து செயல்பட வேண்டும்.

பங்கு பகுப்பாய்வில் ஏ.ஐ. ஒரு இளம் துறை, ஆனால் அது விரைவாக முன்னேறி வருகிறது. சாத்தியமான பங்குகள் பற்றி ஆர்வமுள்ள அனைவருக்கும், ஏ.ஐ. சத்தத்தை வடிகட்டி மிகுந்த வாக்குமூலமான பெயர்களை வெளிப்படுத்த உதவும் கருவிகளை வழங்குகிறது.

கவனமாக செயல்படுத்தி சமநிலை பார்வையுடன், ஏ.ஐ. தொழில்முறை மற்றும் தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு இன்றைய தரவுத்தள சந்தைகளில் அறிவார்ந்த முடிவுகளை எடுக்க உதவும்.